Самый простой и незатейливый метод – позвонить человеку, давшему объявление о продаже, например, на сайте OLX, и, представившись работником банка, выудить у него все реквизиты карты: и номер карты, и срок действия, и CVV-код,а порой – и PIN-код доступа. Дальше – дело техники. И сколько бы не предупреждал банк наивных украинцев, что его сотрудники никогда не спрашивают ни PIN-код, ни другие реквизиты, но нет-нет, да и найдется кто-то, кто попадется на удочку. А потом бежит в банк с криком: «Спасите! Меня обокрали!», даже не понимая, что он сам, своими руками отдал мошенникам свои сбережения.
Однако эта схема уже не работает так, как раньше. Люди стали более грамотными, они читают интернет-форумы, в т.ч. и наш форум портала «Курс Денег». Да и сами банки постоянно напоминают о необходимости быть осторожными. Вот и вынуждены мошенники изощряться. В последнее время большую популярность приобретает схема обмана под условным названием «Треугольник». Суть ее состоит в том, что действующих лиц – трое. Рассмотрим два основных варианта.
Вариант 1. Два мошенника и один потерпевший.
В этой схеме мошеннику необходим сообщник. Суть состоит в следующем. Мошенник1 (назовем его так) находит на сайте бесплатных объявлений (например, том же OLX) человека, продающего какой-либо товар. Он созванивается с продавцом (назовем его Потерпевшим, как он обычно и фигурирует в милицейских протоколах) и сообщает о готовности купить товар, перечислив оплату на карту ПриватБанка. Потерпевший, не подозревая обмана, дает свои реквизиты. Дальше подключается Мошенник2. Он перечисляет со своей карты необходимую сумму Потерпевшему. Потерпевший, получив оплату, отправляет товар Мошеннику1. После получения товара Мошенник1 дает команду Мошеннику2, и тот обращается в «Приватбанк» с жалобой на Потерпевшего, который якобы не передал ему товар в обмен на оплату. Естественно, банк блокирует карты Потерпевшего (которого банк считает мошенником) и предлагает ему добровольно вернуть полученную оплату Мошеннику2. Потерпевшему ничего не остается, как сделать это. В результате он теряет свой товар и ничего не получает.
Как же избежать обмана? Совет простой: убедитесь, что отправивший деньги и получивший товар – один и тот же человек, например, уточнив их фамилию, имя и отчество. В случае, если отправил один человек, а получатель – другой, следует насторожиться и отказаться от сделки.
Вариант 2. Мошенник и два потерпевших.
Сколько бы ни говорили, что бесплатный сыр только в мышеловке, но находятся те, кто еще верят в чудеса. Вот на таких и рассчитана следующая уловка жуликов.
Первоначально мошенник , как и в первом случае, находит на сайте бесплатных объявлений (например, том же OLX) человека, продающего какой-либо товар. Созванивается с продавцом (назовем его – Потерпевший1) и сообщает о готовности купить товар, перечислив оплату на карту ПриватБанка. Продавец дает свои реквизиты. Затем Мошенник рассылает по имеющимся у него номерам телефонов СМС-ки с текстом примерно такого содержания: «Поздравляем! Вы выграли автомобиль! Оплатите аванс 10000 грн!» Вот только номер карты дает не свой, а Потерпевшего1. Находится тот, кто клюет на уловку (назовем его Потерпевший2), и отправляет Жертве необходимую сумму. Получив деньги, Потерпевший1 отдает Мошеннику товар. А через некоторое время, поняв, что его обманули, Потерпевший2 спешит в банк сообщить о мошенничестве. Дальше – как и в варианте 1, только здесь Потерпевший2 на самом деле пострадал от собственной наивности. Банк возвращает ему деньги c заблокированной карты Потерпевшего1, а Потерпевший1 теряет и деньги, и товар.
Как же избежать обмана? Совет тот же: убедитесь, что отправивший деньги и получивший товар – один и тот же человек. Если же вы отправляете товар «Новой почтой» - сохраните накладную, которая потом поможет и в банке, и в милиции доказать, что вы действительно отправили товар.
Схем обмана на самом деле – очень много. Но если их знать, можно избежать потерь.
Milla2009 18 марта 2016, 09:15
От таких схем застраховать себя сложно. Периодически заказывают товар для родственников, на подарки и в этом случае платит один, получает другой.
Но есть пару правил, которые я для себя уяснила.
- Быть бдительным (обращать внимание, чтобы сумма перечисления была равна стоимости товара)
- Уточнять перед оплатой кому будет отправлен товар, если не плательщику, то просить данные обеих сторон (телефоны, фио)
- Забить в гугл эти данные и проверить какая есть о них информация
- Просить покупателя, если он платит через приват 24, писать комментарий к платежу (за что платит)
doctorNatik 18 марта 2016, 09:25
Если это схема 2, не поможет
Sofipolska_obuvka 18 марта 2016, 09:30
+++
Всегда заказываю для близких, оплачиваю своей картой, получают они.
Свежий пример, вчера подруга просила СП её оплатить, у неё на карте деньги закончились, а время позднее, пришлось помочь человеку.
Если оплата через приват24, можно просить скан страницы оплаты, проблема когда с бас-терминала, если получатель не тот, кто платит.
kseopatra 18 марта 2016, 09:21
Я недавно паспорт меняла, в связи с порчей и месяц сидела без паспорта... так вот заказанный и оплаченный товар просила отослать на имя моей мамы. У нас разные фамилии, и по Вашим словам выходит что мне должны были отказать в сделке... или потребовать бумажные доказательства родства? )) Я бы не дала...
OlgaObuv 18 марта 2016, 09:52
сейчас мошенничества сплошь и рядом, поэтому и продавцов я тоже понимаю, так как сама попала в такую ситуацию с банком (ниже описала, если интересно). На крайний случай если нету ни банковских чеков, ни комментариев никаких, скриншот из архива платежей тоже сделать можно на всякий случай
kseopatra 18 марта 2016, 10:08
...так а зачем скриншот? Что он даст? В моем случае (ну или в случае с тройной схемой) это бесполезно. Оплата есть, она прошла, от моего имени, а посылку просила отправить маме. Все в лучших традициях тройной схемы ))
Я тоже попала на тройную схему, была в роли покупателя... деньги (предоплату) отослала, а товар не получила. Десять раз спросила кем является продавец тому, чье имя указано на карте...конечно же родственницей, и меня это не смутило, часто делаю покупки на Аукро и карты дают своих родственников, мужей, мам, эксцессов никогда не было. А тут попала. У мошенника было куча карт как потом оказалось, и я уверена что карта была ее, только под другим именем (как такое возможно? не знаю) В общем деньги мне вернули, мошенник положил через терминал, уже под настоящим именем и фамилией. И схема действительно стремная, никто не застрахован, даже если я фамилию получателя напишу в комментарии к переводу... мошенник может попросить это написать отправителя, это не спасение.
OlgaObuv 18 марта 2016, 10:13
ну если Вы напишете даже в комментарии свою фамилию - это в случае если Вы платите напрямую какому-то продавцу, а он допустим собирается выслать товар мошеннику, который хочет выдать Вашу оплату за свою - то как в таком случае мошенник может прокомментировать фамилию в платеже, если он просит выслать на себя? хоть какая никакая, но подстраховка
Deema 18 марта 2016, 09:28
https://kashalot.com/club/post-888233/
https://kashalot.com/club/post-2014711/
https://kashalot.com/club/post-1215189/
Seraphima_Arkadievna 18 марта 2016, 12:12
добавьте меня. одно из этих не могу прочитать
Saro4ka 18 марта 2016, 13:35
и меня добавьте, пожалуйста, не могу прочитать
OlgaObuv 18 марта 2016, 09:39
А я попала по схеме 1 (( только Вконтакте. Где работала с провереннными, как мне казалось, продавцами по дропшиппингу (они у меня заказывали для своих клиентов, поэтому я знала, что товар на другого человека отправляется). Всегда старалась сверять ФИО на всякий случай, но если оплата через терминал, то непонятен плательщик. Да и просто уже по человечески доверяла. И на тебе... кто-то же подставил... Кто-то из моих покупателей дал мои реквизиты получается третьему лицу, тот оплатил мне, а я отправила на своего покупателя получается. А третье лицо заблокировало карту... И Приватбанка главное с легкостью их блокирует! Просто на словах! Человек сказал - вот я оплатил, товар не получил, и карту блокируют... А потом разбирательства, и доказывай, кому ты этот товар выслал и т.д.
OlgaObuv 18 марта 2016, 10:01
это был единичный случай конечно. В итоге мошенник просто получил себе товар, оплаченный другим человеком. Я пыталась пересмотреть платежи в приват24, найти несостыковки, но бросила это дело, так как работаю под заказ, товар идет долго, и бог знает когда этот человек оплатил, и когда ему надоело ждать и он пожаловался (я думаю, что там сговора не было,просто третье лицо сам того не зная, отдал свои деньги,а товар не получил). Жду, когда с банка со мной свяжутся, скажут что это был за платеж, я идентифицирую этот заказ, чтоб предоставить чеки об отправке, переписки, что я реально этот товар выслала, но другой человек обманул и чужую оплату за свою выдал. Но как общалась с подобными пострадавшими - банку по барабану вообще... все-равно предложат эту сумму с карты моей списать, чтоб разблокировать(( на реальных мошенников им все-равно... никто никого искать не будет.
Сейчас я конечно предельно внимательна, проверяю платежи все, дропшипперов которые со мной работают давно, уже и так знаю, кто с какой карты платит, а новых прошу подтверждения оплаты и чтоб платили с одной и той же карты. Если люди заинтересованы с моем товар - то для них не проблема скинуть скрин допустим и написать, с какой карты они платежи мне будут переводить. А если отговорки искать начинают - то не хочется и работать... Я не обеднею из-за пары непринятых заказов, зато проблем опять не наживу...
Sofipolska_obuvka 18 марта 2016, 10:20
Неприятно:(
Меня всегда удивляет, что банк хитрож..., простите за выражение позицию выбрал. Вроде, как и пытается мошенников пресечь, но никто не разбирается по сути, списывают деньги с нормальных клиентов, в вашем случае, вы тоже пострадавшая сторона, но им так же просто, списали с добропорядочного клиента, а мошенники далее делают свои дела.
Удачи вам в продажах, не расстраивайтесь, всё возвращается бумерангом!
OlgaObuv 18 марта 2016, 10:45
в тот то и дело. Так они ж это преподносят как благое дело)) мне сказали, что поскольку у них есть подозрения, что данные по моей карте разглашены третьему лицо (хотя что под этим подразуевается, я не понимаю, если кто-то знает номер моей карты, это же не принципиально вроде) - они в целях моей безопасности ограничили движения средств по моей карте. Во как закрутили))) а по факту, заблокировали мои же личные деньги у меня же на карте...
Я уже вроде немного успокоилась по этому поводу) сначала конечно шок был... У меня последнее время то Вконтакте меня поблокируют, то тут теперь) прям как палки в колеса... Но стараюсь с другой стороны на это все смотреть, пусть лучше такие испытания жизнь преподносит, зато слава богу все живы и здоровы, а мошенникам думаю вернется все с лихвой
Alen_a 18 марта 2016, 10:22
Станислав, в случае, если отправил один человек, а получатель – другой, следует насторожиться и отказаться от сделки. Вам понятие перепродажи или Дропшиппинг о чем то говорит?
kigurumi 18 марта 2016, 10:48
я в шоке!!! от этих схем! а я то думаю, почему звонят, заказывают, просят номер карточки и пропадают... аж страшно стало
Анастасия 18 марта 2016, 17:22
Сколько уже можно говорить, предупреждать, уже и через банкоматы извещали, и по тв, никому, никогда не говорить свв код, срок действия карты, и тем более пин коды, сотрудники привата не звонят с такими просьбами.
Allo4ka_ 19 марта 2016, 21:56
А есть и другой вариант развития событий.И он произошел с нами .
Я покупатель ,долго велись переговоры по вопросу размера (2 дня созванивались ,все измеряли ...) ,а после оплаты на приватовскую карточку ,продавец перестал реагировать на звонки... на заявления в банк ,тоже полная тишина,а ПРОДАВЕЦ до сих пор продолжает давать объявления о продаже.