Будь в курсе: как мошенники по-новому выманивают деньги через Интернет

Наткнулась на просторах интернета на интересную статейку....

 

"Для тех, кто продает и покупает в Интернете через разные сайты, к примеру тот же ОЛХ, будет важным узнать о новой схеме "развода" от мошенников. Как написал на форуме Mr.Steel, новый способ выманивая денег связан с оплатой по карточке.

Схема "развода" следующая: 1.       Вы выставляете на продажу товар, стоимостью, скажем, 500 гривен.

2.       С вами связываются, вы договариваетесь о продаже, и через время вам на карточку приходит 1 000 гривен.

3.       Конечно, покупатель скажет: "Извините, ошибка вышла. Можете вернуть назад лишние 500 гривен на такую-то карту?". Учитывая, что многие покупки делаются с терминала, исходная карта не видна и вы, ничего не подозревая, возвращаете лишнюю сумму денег.

4.       Товар вы тоже отправляете покупателю (а как же, все оплачено).

5.       После этого покупатель исчезает, а вашу карту блокируют, как мошеннику.

Что произошло на самом деле Покупатель, которому вы высылали товар, заранее выставил на аналогичном сайте какой-то товар за смешную цену, чтобы побыстрее найти покупателя. Клиент находится быстро и ему в качестве платежной карты дают номер вашей. Вам приходит сумма больше, чем надо и вы часть денег, которые якобы возвращаете, переводите уже на карту мошенника или, как вариант,  еще одному, ничего не подозревающему лицу, у которого мошенник тоже что-то решил купить.

Через время, клиент, который хотел что-то купить у мошенника и, ясное дело, не получил товар, начинает искать возможность связаться с продавцом.  Итог – банк видит, что якобы продавцом были вы (напоминаем, именно на вашу карту пришли деньги) и блокирует вашу карточку. И тут начинается долгий процесс разбирательства. А мошенник тем временем уже с деньгами или товаром. В общем, в любом случае в выигрыше.

Так что будьте внимательнее и старайтесь покупать за наличный расчет при получении товара. Или, отсылая посылку, просите оплатить ее наличными на той же почте или службе доставки. "


Теги: обман

43 комментария

  • Alinka_Malinka 23 апреля 2016, 23:17

    Это не новый вид, его используют с момента, когда приват банк начал блокировать карточки по требованию

  • Alinka_Malinka 23 апреля 2016, 23:18

    Только вот странно, что оплата через терминал происходила.как человек, который жалуется на продавца..доказывает, что была совершена оплата? За это можно смело натягивать приват)

  • 1 комментарий
  • Alinka_Malinka 24 апреля 2016, 01:53

    Чек.это хорошо, когда ты прав и не мошенник) Вариант... банкомат\терминал в 70% случаев их не выдает. Да и допустим у него чек на руках, но там нет никаких данных, я такие чеки возле терминала могу найти 100 штук) Да и как мошенник покажет этот чек...пойдет в банк\сделает скан и отправит в банк?
    Это чисто интерес..не опровержение возможного варианта.

  • Alinka_Malinka 24 апреля 2016, 01:55

    Тут банкомант дурит тебя на глазах у людей и под прицелом камеры..недодавая 1К грн и ты с чеком ..со свидетелями и записью камеры ничего им не можешь доказать)

  • Alena_Dnepr 24 апреля 2016, 02:31

    в данной схеме плательщик реальный покупатель, а получатель товара - мошенник. разницу просит вложить в посылку

  • Nataliya8 23 апреля 2016, 23:22

    И как-то странно не поняла: выставил товар на другом сайте за смешную цену..а приходит сумма в два раза больше...

  • VladlenaN 23 апреля 2016, 23:32

    К примеру: может продавать срочно айфон за 1000 грн.
    Типа уезжает и срочно нужны деньги

  • Iriska 23 апреля 2016, 23:23

    Не пойму вот этот момент:
    " выставил на аналогичном сайте какой-то товар за смешную цену, чтобы побыстрее найти покупателя. Клиент находится быстро и ему в качестве платежной карты дают номер вашей. Вам приходит сумма больше, чем ..."
    От кого же приходит сумма больше, чем нужно, если товар выставлен за смешную сумму?

  • 10 комментариев
  • Lyampampusik 24 апреля 2016, 02:25

    Я думаю, тоже, никому и ничего не возвращать. Наверное ждать, пока блоканут, а потом только вернуть покупателю деньги и разблокируют карту...

  • Iriska 24 апреля 2016, 22:58

    Да какая разница кому куда и когда возвращать, главное товар не отправлять, чтоб в лохах не остаться :)

  • Lyampampusik 25 апреля 2016, 14:06

    Ну это да!)

  • kseopatra 24 апреля 2016, 00:00

    ...изначально когда пришла сумма в два раза больше, а Вас просят перевести лишнее на другую карту (Вы то видите последние цифры с карты которой зашли деньги) то уже надо поднимать панику. А именно позвонить в банк и сообщить о странном переводе(незнакомом для Вас, ошибочным) пусть банк вернет их на карту отправителя. И все.

  • 3 комментария
  • Svetlaja 24 апреля 2016, 12:19

    Вот мне странно, даже с терминала: чек,да, подтверждает оплату ,допустим, 1000 грн на Вашу карту. Но,....если ты собирался перекинуть 500, а типа ошибочно кидаешь 1000, есть же разница сколько денег ты скармливаешь терминалу - так "ошибиться" скормить больше денег терминалу надо именно целенаправленно. И тогда получателя такое"объяснение" типа ошибочно кинул больше - должно насторожить. С карты - ладно, но с терминалом ... у человека же в руках реальные деньги, 500 и 1000 это разное количество купюр .

  • Symo4kina 24 апреля 2016, 12:30

    Ну типа делал несколько оплат и запутался перепутал карты... Оправданий может быть куча...

  • kseopatra 24 апреля 2016, 12:34

    ...а еще может рассказать, что оплату делала мама/папа/бабушка/дедушка/дядя/брат/сват/жена... вот и заплатили больше. Тогда будет идеальное вранье, имя с получателем не совпадает, сумма ошибочная и всему это есть оправдание.

  • Yuliya3009 24 апреля 2016, 00:02

    а вот прикол если"сдачу "не вернут))))))))))))))))))всякие люди бывают

  • 5 комментариев
  • Elenahasbrotoy 24 апреля 2016, 01:30

    Покупатель и банк то не в курсе-с Вами покупатель имел дело или нет,вот в чем вся суть.

  • kseopatra 24 апреля 2016, 01:36

    ...тут уже подымались эти темы много раз и я также доказывала что это невозможно, банк в любом случае будет разбираться... так вот когда мне 10 человек сказали что никто не разбирается ( а если в нашей выдуманной ситуации по присвоению денег, взять ещё и выслать какую-нибудь шмотку по почте на указанный мошенником адрес) то что с Вас взять? Вы товар продали, ттн есть, оплата есть... Вас не интересует откуда деньги поступили... такие дела закрывают из-за недостачи информации...

  • Elenahasbrotoy 24 апреля 2016, 01:49

    Ну дай бог...
    Я бы наверное не рисковала. Сегодня одни законы-а завтра другие.

  • DaRInocHka 24 апреля 2016, 02:43

    представила на минуту что этот пост читает мой продавец)))))
    я совершила покупку и в тревожном состоянии(лежали в больнице) перевела вместо 250 -550 и через время девушка пишет буду ли я оплачивать, на что я сказала что оплатила есть чек и когда я глянула- была в ступоре...
    ей обьяснила что да как и попросила разницу вернуть на карту мужа потому что свою я не могла найти в "больничных торбах" , его в тел. записана была и все решилось благополучно)))))))
    а тут вон какая афера может быть....

  • Luvila 24 апреля 2016, 03:19

    Так что,единственное правильное решение не возвращать "сдачу",ждать блокировку карты и только потом разбираться?

  • MashaBazhe 24 апреля 2016, 23:05

    Я ж говорю-гении!

  • Ola_la_la 29 сентября 2016, 11:33

    Пусть банк с этим разбирается. В любом случае даже если оплата была с терминала, Для оплаты с терминала используется либо телефон либо банковская карта, и по этой информации уже можно найти реального плательщика.

  • Teffi 10 ноября 2016, 23:34

    Девочки здравствуйте. А если оплатили на карту не привата,а другого банка, кто-то возвращал деньги? Тут дело с другим банком, как быть? Помогите советом?!

Для комментирования нужно войти или зарегистрироваться

Вернуться в Клуб